FINMA veröffentlicht umfassendes Rahmenwerk für die Bewertung der Geldwäscherei-Risikoanalyse

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) hat am 24. August 2023 einen Leitfaden zur Geldwäscherei-Risikoanalyse veröffentlicht. Der Leitfaden soll den Finanzinstituten (FIs) in der Schweiz helfen, das Geldwäschereigesetz (GwG) einzuhalten.

Die FINMA hat festgestellt, dass sie im Rahmen von Aufsichtsprüfungen vor Ort bei einer Reihe von Finanzinstituten Mängel in der Geldwäscherei-Risikoanalyse festgestellt hat. Der Leitfaden soll diese Mängel beheben und sicherstellen, dass die Finanzintermediäre in der Schweiz über einen soliden Rahmen verfügen, um Geldwäscherisiken zu erkennen und zu mindern.

Die wichtigsten Grundsätze des Leitfadens 

• Finanzintermediäre müssen ein klares Verständnis ihrer Geldwäscherisiken haben. Dazu gehört, dass sie die Arten von Kunden, die sie bedienen, die Produkte und Dienstleistungen, die sie anbieten, und die geografischen Gebiete, in denen sie tätig sind, kennen.
• FIs müssen ihre Geldwäscherisiken laufend bewerten. Bei dieser Bewertung sollten Änderungen in der Geschäftstätigkeit des ZI, dem regulatorischen Umfeld und der Bedrohung durch Geldwäsche berücksichtigt werden.
• Die ZI müssen Maßnahmen ergreifen, um ihre Geldwäscherisiken zu mindern. Dies kann die Einführung von Verfahren zur Feststellung der Kundenidentität (Customer Due Diligence, CDD), die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten umfassen.
• Der Leitfaden gilt für alle von der FINMA regulierten Finanzintermediäre, einschließlich Banken, Versicherungsgesellschaften und Vermögensverwalter.
• Der Leitfaden basiert auf den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), den internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
• Der Leitfaden ist praxisorientiert und leicht umzusetzen. Er enthält eine Reihe von Checklisten und Vorlagen, die Finanzintermediäre verwenden können, um ihre Geldwäscherisiken zu bewerten.
• Die FINMA wird Kontrollen vor Ort durchführen, um zu überprüfen, ob die Finanzinstitute den Leitfaden einhalten.

Quelle:

https://www.finma.ch/en/news/2023/08/20230824-meldung-am-5-24-geldwaeschereirisiko/