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Criptocumplimiento y nuevas ventajas para la adopción de criptomonedas

Criptocumplimiento y nuevas ventajas para la adopción de criptomonedas

Sábado, 4 Febrero, 2023

Los inversores, las autoridades, los empresarios y los consumidores están prestando mucha atención a la criptomoneda, ya que sigue dominando el mundo financiero.

 

Es una clase particular de activos financieros digitales que se sustenta en una red criptográfica descentralizada que valida y conserva los registros de las transacciones. Debido a la naturaleza no regulada del mercado de criptomonedas, el aumento de su uso ha hecho necesario un mayor cumplimiento.

Las empresas de criptomonedas están en mejores condiciones de llegar a los clientes, inversores y accionistas que desean atraer con la correcta estructura de cumplimiento y control. Estas partes importantes suelen preocuparse por la seguridad de los activos digitales de la empresa, así como por su adhesión a las normativas pertinentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

 

La adopción de las criptomonedas y la importancia del cumplimiento de la normativa

El uso de criptomonedas ha crecido gradualmente con el tiempo, el mercado mundial de criptomonedas ha alcanzado los 1,7T$ y el volumen global de transacciones de criptomonedas aumentará hasta los 15,8T$ en 2021. En 2022, sólo las transacciones de Ethereum fueron un 338% superiores a las de 2021.

Paralelamente, el importe de las transacciones ilícitas ha crecido, alcanzando los 14.000 millones de dólares en 2021. Como resultado, numerosos gobiernos de todo el mundo han desarrollado normativas relativas al cumplimiento de las normas sobre criptomonedas, en un esfuerzo por salvaguardar a los inversores y ayudar a identificar y desalentar las prácticas comerciales ilegales, tales como:

  • financiación del terrorismo
  • mercancías ilegales
  • manipulación de mercados
  • evasión de impuestos y blanqueo de fondos

El procedimiento de ajustarse a las especificaciones establecidas en la legislación AML sobre criptomonedas es urgentemente necesario en el mercado de criptomonedas como resultado de la bola de nieve/escalada. La protección de los inversores es crucial porque puede ayudar a detener las acciones fraudulentas dentro del ecosistema de las criptomonedas.

AML se refiere a un conjunto de prácticas y leyes que ayudan a detectar y prevenir la explotación de transacciones resultantes de actividades ilegales. Conozca a su cliente (KYC), conozca su negocio (KYB) y conozca sus transacciones (KYT) son los tres componentes principales del deber regulador (KYT). Las normas AML pueden ser utilizadas por una empresa para evaluar a las personas, entidades, carteras y transacciones con el fin de detectar e informar de actividades sospechosas e ilegales a las fuerzas de seguridad.

La verificación del usuario en el proceso AML es un paso crucial. Fomentar la confianza del usuario al implementar los procesos KYC, KYB y KYT es beneficioso para los comerciantes de criptomonedas. Es fundamental comprender cómo se especifican estos procesos para comprender el ecosistema de verificación del usuario.

Las soluciones relacionadas con AML, KYC, KYT, y KYB están siendo proporcionadas por varios negocios y RegTechs para ayudar a las empresas de cripto. Estas empresas se dividen en grupos según las soluciones que utilizan: AML, KYC, KYT, o KYB.

Estas empresas se dividen a su vez en grupos en función de los servicios que prestan a las bolsas de criptomonedas, los monederos y los custodios. 

  • Bolsas de criptomonedas: Son los sitios web donde la gente puede comprar y vender criptomonedas. Estas plataformas permiten el intercambio de una criptodivisa por otra.
  • Criptocarteras: Son aquellas que permiten a los usuarios de criptomonedas almacenar y recuperar sus tenencias de bitcoins en un único lugar.
  • Custodios de criptomonedas: Estas empresas se especializan en custodiar criptomonedas para inversores minoristas e institucionales. Con frecuencia exigen un pago por sus servicios.

Hemos examinado algunas empresas destacadas para ayudarle a comprender mejor las distinciones entre los principales servicios de cumplimiento. Basándonos en cuánto dinero han recaudado, las hemos elegido y clasificado. He aquí una lista más exhaustiva de las empresas que ofrecen servicios de conformidad de criptomonedas. La mayoría de estos proveedores de servicios de cumplimiento parecen tener su sede en EE.UU., pero también hay muchas empresas en Londres, Singapur y el Caribe.

Crypto Compliance Providers Compared

Tabla de: BlockData https://www.blockdata.tech/blog/general/crypto-compliance-providers-compared-2022

 

Estos proveedores de servicios de criptocumplimiento han promocionado activamente sus ofertas en los últimos meses mediante el lanzamiento agresivo de nuevos productos, la recaudación de dinero, la obtención de certificaciones del sector y la participación en operaciones de fusión y adquisición (F&A).

Fuentes:

  1. https://101blockchains.com/top-blockchain-crypto-compliance-companies/
  2. https://www.blockdata.tech/blog/general/crypto-compliance-providers-compared-2022
  3. https://www.blockdata.tech/blog/general/crypto-compliance-a-business-guide
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