Начался процесс консультаций по Постановлению о борьбе с отмыванием денег

Начался процесс консультаций по Постановлению о борьбе с отмыванием денег

среда, 3 ноября, 2021

19 марта 2021 года Парламент Швейцарии принял измененный Закон о борьбе с отмыванием денег (AMLA). В октябре Федеральный департамент финансов начал процедуру консультаций по пересмотренному Постановлению к AMLA. 

 

AMLA — это федеральный закон, который контролирует борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он распространяется на финансовых посредников и дилеров, принимающих наличные платежи. Примерами являются банки, управляющие активами, доверительные управляющие, инвестиционные компании с переменным капиталом и другие финансовые посредники. 

 

Представленные поправки к постановлению в первую очередь более детально конкретизируют меры, принятые парламентом Швейцарии. Кроме того, соответствующие положения об отчетности из постановлений надзорных органов и Федерального департамента юстиции и полиции (FDJP) об отмывании денег должны быть перенесены в постановление Федерального совета об отмывании денег.

 

Адаптация необходима в связи с изменением правовой базы, принятой парламентом Швейцарии: Федеральное правительство Швейцарии предложило внести изменения в Закон о борьбе с отмыванием денег в соответствии с последними рекомендациями FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Пересмотренный AMLA направлен на приведение швейцарского законодательства в соответствие с последними рекомендациями ФАТФ по отмыванию денег.

 

Поправки также направлены на повышение прозрачности эмитентов акций на предъявителя.

 

Ниже приведены важные новые положения пересмотренного Закона о противодействии отмыванию денег: 

  • ст. 4 п. 1 пересмотренного AMLA теперь требует от финансовых посредников не только выявлять бенефициарного владельца с должной осмотрительностью, но и проверять эту информацию.
  • Пересмотренный AMLA также требует от финансового посредника периодически проверять подтверждающие документы (идентификационные, о бенефициарном собственнике и другие документы), чтобы убедиться, что они актуальны, или обновлять их по мере необходимости (ст. 7 п. 1bis пересмотренного AMLA). Финансовые посредники должны применять подход, основанный на оценке риска, для определения достаточной периодической проверки.
  • Статья 9 пересмотренного AMLA была изменена путем добавления нового параграфа 1 квартал, который дополнительно определяет значение "разумных оснований подозревать" отмывание денег и, как следствие, технически не устанавливает новый порог SAR. Однако он разъясняет, что существует обязанность уведомлять, если хотя бы один конкретный показатель или комбинация показателей дают основания подозревать отмывание денег, а последующие разъяснения по ст. 6 AMLA не удается разрешить проблему.

 

ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) рекомендуют использовать систему, позволяющую властям получить доступ к информации о бенефициарных владельцах в кратчайшие сроки для эффективного предотвращения и борьбы с неправомерным использованием этих юридических средств.

 

На сегодняшний день пересмотренный AMLA и соответствующее постановление вступят в силу примерно в середине 2022 года.

 

Источник:

https://www.admin.ch/gov/de/start/dokumentation/medienmitteilungen.msg-id-85324.html

 
1
2
3
4
1
2
3
4